你应该选择多资产基金吗?


多资产基金的概念在印度市场上相对较新,但它在全国范围内引起了不同投资者类别的关注。 因此,如果您不了解这个概念及其工作原理,那么现在是了解它的时候了,因为在 Covid-19 大流行的动荡时期之后市场正在改善。

什么是多资产基金?

多资产基金通常是投资于各种资产类别的共同基金,包括债务、股票和房地产或黄金。

KFintech 首席战略官 Ajit Kumar 解释说:“然而,每个类别的投资分配取决于投资者。 这里出现的不可避免的问题是,为什么要选择这个基金而不是其他共同基金类型? 嗯,有两个主要原因。”

  • 挥发性较小

共同基金的回报与市场表现和与之相关的风险有关。 因此,Kumar 说,“如果一个人投资于股票基金,那么它对市场走势的波动性较小,但它也会产生相对较低的回报。

他进一步补充说:“同样,多资产基金投资于不同类别,并且由于每个资产类别在经济中的表现都不同,因此债务投资所造成的损失将由其中的黄金或房地产部分来平衡。” 因此,就投资回报率而言,您不太容易失去投资。

  • 投资组合多元化

专家表示,选择多资产基金的另一个主要原因是投资组合多样化。 在这里,Kumar 指出“通过单一投资,购买三种不同的资产类别,这是一个独特的机会。”

但是,专家表示,在投资这种共同基金类型之前,您需要考虑一些事情才能做出明智的决定。

  • 基金是否足够多元化?
  • 它们不是个人投资组合多元化的替代品
  • 适用的税收优惠
  • 基金经理

另请阅读: https://www.financialexpress.com/money/should-retail-investors-use-multi-asset-funds-or-invest-separately-in-each-asset-class/2553324/

多资产基金适合哪些人,哪些人应该避免?

建议首次投资者关注多资产基金而不是纯股票基金,因为前者的风险低于后者。 Investonline.in 的创始人 Abhinav Angirish 解释说:“人们可以通过使用单一的多资产基金来投资一系列资产类别。 这些资产类别包括股票、债务、黄金、房地产和海外股票。 因此,人们不必费心在这些资产中投资各种基金。”

话虽如此,“投资于多种资产类别的基金在任何特定年份可能并不总是表现最佳。 这是因为该基金提供了多元化,”他进一步补充道。

例如,对于股票,风险来自于波动性和集中在一个类别或主题上。 对于债务,存在流动性风险、还款或信用风险和利率风险。 在黄金方面,这可能是增长不足和税收效率低下。

根据行业报告和研究,超过 90% 的长期回报是由资产组合决定的。 因此,投资多元化以使其免受高波动性的影响比实现利润最大化更为重要。

Angirish 指出,“在多资产共同基金的帮助下,人们也可以利用牛市。 同时,它可以承受熊市等不利的市场条件。 话虽如此,经验丰富的投资者或有顾问的人可以避免这一类。”

多资产基金如何征税?

与单个资产的投资相比,多资产基金更具成本效益和税收效益。 对于股票、债务和黄金投资者,需缴纳短期资本利得税和长期资本利得税。 多资产基金像股票一样被征税,因为它们维持 65% 的股票敞口。 如果持有它们超过一年并且收益超过 10 万卢比,则按 10% 征税。 短期收益按 15% 征税。



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