成功进行财务规划的 4 个步骤


财务规划有助于引导人们朝着正确的方向前进,以实现他们的所有人生目标。 专家说,有了适当的财务计划,个人就可以有效地利用自己的财务资源并实现自己的梦想。

财务规划如何提供帮助?

财务规划可帮助您确定目标、选择适当的投资、计划税收、计划退出策略、创建应急语料库、摆脱债务等。简而言之,它可以帮助您以您可以控制的方式控制财务以最好的方式实现您的所有目标。 财务规划可以帮助您更好地了解您的目标。 例如,您为什么需要实现特定目标,或者目标如何影响您生活和财务的其他方面。

以下是成功进行财务规划的一些步骤;

设定理想目标

在规划您的财务时,定义您的财务目标。 例如,您需要优先考虑生活中最重要的目标,并努力实现这些目标。 例如,如果您设定了在 45 岁之前购买价值 1 千万卢比的房屋的目标,而您现在已经 30 岁,那么您有 15 年的时间来实现这个目标。 现在,您需要知道的只是您需要投资多少以及需要获得什么样的回报。

为您的费用制定预算

为了按时安全地实现您的目标,专家建议尽可能多地进行投资。 当您减少可自由支配的支出或可避免的开支时,您将能够进行更多投资。 通过制定预算,您将能够更好地管理这些费用。

在哪里投资

如果您为长期目标进行投资,则可以考虑股票,而可以将定期存款或债务基金等低风险产品用于短期目标。 行业专家建议,个人的投资计划应包含不同资产,如股权、债务、黄金以及国际投资。 这种资产配置的组合将取决于您的风险状况。

再平衡
大多数人对投资不理解的是——这不是你创造和忘记的一次性事情。 投资者需要不断跟踪他们的投资和朝着不同目标的进展。 您还需要更改分配并关闭/更改表现不佳的投资,包括新兴的投资机会。 有时也需要重新平衡您的资产配置。



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